央行出手 !已关闭约3000个虚拟货币交易账户
2018-09-19   中国金融新闻网

中国人民银行上海总部今天发布的消息,继银保监会针对以“虚拟货币”、“区块链”名义进行非法集资进行风险提示之后,再次强调需“持续防范ICO和虚拟货币交易风险,并公布一系列针对性措施。



以下为公告全文:


常抓不懈 持续防范ICO和虚拟货币交易风险


近年来,虚拟货币相关的投机炒作盛行,价格暴涨暴跌,风险快速聚集,严重扰乱了经济金融和社会秩序。ICO融资主体鱼龙混杂,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。


为维护金融稳定,去年开始,国家互联网金融风险专项整治工作领导小组果断决策出手清理整顿ICO和虚拟货币交易场所,及时发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,将相关风险控制在萌芽阶段。经过清理整顿,境内虚拟货币交易的全球份额已从最初的90%以上下降至不足5%,有效避免了去年下半年以来全球虚拟货币价格暴涨暴跌导致的虚拟货币泡沫,阻隔了对我国金融市场的冲击,得到了社会各界高度认可。


但互联网时代的非法金融活动既隐蔽又多变。跟踪监测发现,境内外ICO和虚拟货币交易出现了以下新情况:一是虚拟货币交易平台“出海”,即原本设置在境内的部分虚拟货币交易平台出走海外,在境外注册并继续向境内用户提供虚拟货币的交易服务;

二是出现了以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作。


针对上述新情况,国家互联网金融风险专项整治工作领导小组及时部署,采取了一系列针对性措施:一是加强对124家服务器设在境外但实质面向境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台的监测,实施封堵;二是从支付结算端入手持续加强清理整顿,指导相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示,建立监测排查机制,停止为可疑交易提供支付服务,目前有关支付渠道已经排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户;三是密切监测ICO及各类变种形态,加强研判,打早打小,防患于未然,向市场传递更为明确的监管信号。此外,还加强了对新摸排发现的境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号、自媒体等的处置,永久封停了部分涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息的公众号。


在此我们提醒,广大消费者和投资者应增强风险防范意识,不要盲目跟风炒作,如发现各类ICO变种形态以及通过部署境外服务器继续面向境内居民开展ICO及虚拟货币交易业务的组织或个人,可向有关监管部门举报,对其中涉嫌违法犯罪的,可向公安机关报案。


人民银行上海总部  上海市金融服务办公室

2018年9月18日


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虚拟货币监管有迹可循


8月24日,银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局等五部委发文提示,称相关“区块链”活动利用名人大V“站台”宣传,以空投“糖果”等为诱惑,宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”,具有较强蛊惑性。


五部委在文中提及,此类活动以“金融创新”为噱头,实质是“借新还旧”的庞氏骗局,资金运转难以长期维系;并敬告广大公众理性看待区块链,不要盲目相信天花乱坠的承诺,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识。

早在2013年12月5日,央行等五部委就曾发布《关于防范比特币风险的通知》,明确比特币的非货币性质,各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务,提供比特币登记、交易等服务的互联网站应当在电信管理机构备案,警惕洗钱风险。

但近几年来,特别是随着自媒体的迅速发展,比特币交易日渐猖獗,更多的是打着虚拟货币和区块链的名义进行诈骗、非法集资、洗钱等违法活动。

2017年8月29日,《关于进一步开展比特币等虚拟货币交易场所清理整顿的通知》,将比特币等虚拟货币交易场所的清理整治纳入互联网金融风险专项整治。

2017年9月4日,中国人民银行等七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动,任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”,不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。并表示对存在违法违规问题的代币融资交易平台,将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP,对移动APP在应用商店做下架处置,并依法吊销其营业执照。

今年8月17日,网传北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组下发《关于禁止承办虚拟货币推介活动的通知》,要求“各商场、酒店、宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货币推介宣传等活动”。

8月21日晚间,一大批区块链微信公众号被腾讯封号,其中包括金色财经、火币资讯、大炮评级、币世界快讯服务、深链财经、每日币读、TokenClub、吴解区块链等大V级公众号,引起轩然大波。

在这批被封区块链公众号中,包括每日币读、吴解区块链等,均位列新榜今年2月所发布的“区块链领域公众号影响力排行榜Top50”。


这些公众号被封理由均是“由用户投诉并经平台审核,违反《即时通信工具公众信息服务发展管理暂行规定》已被责令屏蔽所有内容,账号已被停止使用”。


8月23日,腾讯方面曾表示,在支付渠道上,针对虚拟货币违规行为的措施包括“限制平台收款帐号的收款功能”、“限制个人卖家帐号的收款额度”等,目前已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理。


蚂蚁金服随即跟进。8月23日,蚂蚁金服表示,支付宝对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的,会根据情节采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施。


蚂蚁金服还表示,接下来,支付宝和蚂蚁金服还会继续严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为,对重点网站和账户建立巡查制度,并对用户举报的情况第一时间采取相关措施。此外,支付宝还会通过各种方式对平台用户进行风险防范教育,提醒用户不要被各种虚假宣传所欺骗,认清虚拟货币交易的风险,避免可能遭遇的损失。


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作者:中国人民银行上海总部、中新经纬

编辑:赵乘锋

 
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