【干货】 年薪百万的投行过来人:教你怎么进入投行,机会只给有准备的人!
2018-08-06   直通投行
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导读高盛、摩根斯坦利等投资银行每年往往净收入大约一般都用在了员工薪酬上。对于打工者来说,投行收入可以说在各行业中居于金字塔的顶端,所以是个趋之若鹜的行业。

投资银行是个薪资丰厚的行业。在国内,进入投行,意味着起薪可能几十万。在美国,再如,2009年高盛人均薪酬超过70万美元,美国人均收入不到4万美元,是平均收入的10多倍到20倍。


投行过来人谈如何进入投行,满满的,全是干货。



如何看待投行


广义的投资银行是一个大行业,包括承销业务、销售交易业务、自营业务、经纪业务、私人银行业务、私募投资业务、资产管理业务、兼并收购业务等。很多同学会认为只有发行股票才是投行业务,这个认知不完全正确。在国外成熟的投行里,承销业务往往只占整个投行业务收入比重的1/4~1/3左右,相信在国内这个趋势也会逐渐体现出来。


投行这个行业里面的竞争很厉害。每个业务中,第一梯队的4、5家投行可能就垄断了80%的市场;但正是由于业务差异,所以,每家投行应该都会在自己擅长的业务领域内有一定的长处。从这个意义来说,如果你要找工作,不要只盯着大牌投行,更应该盯着大牌业务。


投行的发展和宏观经济发展有密切关系,在中国,投行业务一方面受益于经济的持续增长,另一方面受益于经济的结构化调整,所以,在长远来看,应该是一个好的行业。


对投资银行这个职业的体验


并不是每个人都适合投行,在决定从事这个职业之前,你必须想好你希望过什么样的生活。  

 

虽然不是那么极端的说你每天一定要早上8点钟上班、晚上1点钟下班。可是你必须要有思想准备来面对这样的生活,或者说你很长期,一年、两年、只要在这个行业里干,可能都是这样的生活。而且,你一周可能需要七天都工作。即便星期六,星期天你也是早上十点钟上班,晚上可能十二点才能下班。  

 

特别是你在刚进入投行的时候,接触大量的信息,必须投入更多的时间,这样的话,对于你的家人来说你就相当于消失了,很难有足够的时间去享受家庭生活。这种生活方式你要能接受,这不仅是有心理素质来承担的问题,如果你打算在这个行业里一直做下去,那么,可能你还必须去适应或者去尝试喜欢这种生活方式。




要进入投行的准备


1.进入投行的人的特点


一个人是不是适合干这行,如果他真那么感兴趣,我想他是有机会的。关于投行工作的性质,其实跑马路拉客户根本不是我们的工作。我认识一些杰出人物,都不是学金融专业的,有的是自己创业成功,公司上市后赚了大笔钱,不想再从头创业,就做上了PE的合伙人,由于有成功创业的经历,做投资也相当成功。我想有一个共性是要头脑敏锐,敢于冒险,有长远眼光,但是又能细致踏实的分析。



2.知识、经验、人脉、证书


非金融专业人士建议:找任何的工作,最好都要和以前的职业经验有一定的延续。如果是非金融行业,现在努力打基础,可以再读个金融学位,或者到相关的基础行业去找一份工作,最好是投资咨询中介机构、会计师事务所,证券公司和银行也说得过去,等到有一定积累,整个大环境也转暖后再谋求进这个行业。如果真想做这行,也建议去国外工作一两年再回来,有海外工作经验的,特别是投行的涉外业务,需要熟悉外国业务的人才。   


投行和私募基金要什么样的人:如果是没有经验的人,只要学金融、财务或投资专业的,也需要学数学专业的,因为要做数学模型分析。但是实事求是说,大的投行和PE直接从大学招人的极少,许多在四大会计师事务所、著名投资咨询机构工作过的人,都愿意跳过来,毕竟做投资这些地方是辅助工作,投行和PE更直接一些,收入也高许多。 

  

关于人脉:有做财经记者出身的,有政府相关主管部门工作过的,后进了投行,有的还做MD、首代之类高级职位,那就是看中他的人脉关系,这一点也是至关重要。   


关于证书:如果有会计资格证书等,还是有帮助的。CFA、CPA之类的,真的是有很大加持。


看书,推荐几本,一是经典的政治经济著作,比如马克思的《资本论》、凯恩斯等的经典著作。另外有两本值得一读,巴菲特的《做个睿智的投资者》,以及《货币战争》。   


最后,满街跑去拉人的证券公司客户经理肯定不是投行或PE的职业。我们的客户都是大企业或大投资者,简单来说就是为有钱人或企业理财的,根本不需要自己满街跑去拉中小客户。投行或PE的客户关系是高管甚至最大的老板亲自去争取和维护的,投行和大PE就有小经理天天忙得不可开交,大老板天天陪人喝咖啡打高尔夫之说。


刚进投行最基层的职业是分析员,即为拟投资项目进行调研,寻找各种相关资料,写初步分析报告供上层高管决策判断用。


如何才能进入投资银行


1.能力和要求   

投资银行希望员工有很强的分析和社交能力。一些工作更偏重于某一项技能。(如,经纪人主要是销售者。)一份资产分析家的工作要求有分析和社交的能力。


要求的能力包括:

社交能力: 强销售能力:一般交流能力: 强分析能力: 强综合能力: 强创造性: 强革新性: 一般

工作时间: 50-90/周   


投资银行业务是一个高层次,高风险,高回报的行业。当你进入这个行业时,你的工作时间一般会加长,但是这项工作确很令人兴奋。   


因此要做好心理准备,接受当你过度疲劳时会产生的挫败感和工作情况顺利时的喜悦感。开拓投资银行业务相对来说是比较难的事情。因此你要准备好,在你自身条件全面满足后,要不断寻找可能有机会合作的公司。


许多大学毕业生在刚刚进入投资银行时,都是从分析员做起。要想成功地做好这个工作,你必须具有特别的技能,要有很好的处理算表的技能并且能思路清晰的分析问题,接下来,你有可能会成为合作伙伴。这需要同样的技能,只是要求更高一些。 


2.事业中期,你的成功取决于你能否和客户交流并顺利做成生意的能力


同时,你还要了解市场情况,政治和宏观经济情况以及运作机制。投资银行的一些工作要求很强的数学功底。如果你的数学很好,你可以考虑在理工类学科中再拿一个更高的学位(如随机演算和微分方程学)。然后继续在价格学和股票评估等学科中选修几门更深的金融课程。最后在华尔街申请一个研发部门。(Carnegir-Mellon 的FAST 课程是培养适合在华尔街工作的数学和物理人材的最好的课程之一。)


在大多数分析员的工作中,正确地分析财务数字是非常重要的。如果你想成为一个证券分析员,你必须努力获得CFA职称,如果有一天,你有志从事“融资业务”并成为公司的金融分析家,你最好再考虑一下考取CMA。


很难说什么样的人就是一个优秀的交易者。但至少你必须能充分了解市场,反映迅速,做出准确分析。建议你读一读Michael Lewis 的Liars Poker一书,你会学到很多有关交易方面的东西。   


3.多去投行聚集区游学

大多数公司的办公地点不在纽约。尽管你想在其他地方工作,但你主要的寻找工作的地点仍可能集中在纽约。其他一些值得你注意的地方还包括:香港,东京,伦敦,莫斯科和新加坡。如果你想找一个投资银行的工作,你应该多去几次纽约。 在


投资银行中获得成功的关键是团体协作。能够将每一个人团结起来,共同为客户服务是一个巨大的挑战,并且回报很可能是非常高的。   


4.学会推销自己

毫无疑问,有科学和法律背景的人对投资银行来说价值是非常高的。科学家可以从事任何类型的工作,从计算金融衍生品到生物工程学。律师可以协助设计新的证券,进行租赁经营并用他们杰出的分析问题的本领与客户交流。重新回到着名的学府读MBA不是件坏事。然后再重新在考虑投资银行中寻找工作。  


进入投行这个行业的关键是关系网,也许你早已被这种关系网吸引住了,但如果你没有,就应迅速建立你自己的关系网。多参加一些产业会议,在你的同学通讯录里找一些从事商业的朋友。记住,你的关系网不一定马上就能起到作用。如果你还年轻,但还没有取得MBA学位,你应该努力进最好的学校学习。

魔女有话说

巴菲特曾说:“哈佛的一些大学生问我,我该去为谁工作?我回答,去为哪个你最仰慕的人工作。两周后,我接到一个来自该校教务长的电话。他说,你对孩子们说了些什么?他们都成了自我雇佣者。

在进入投行之前,考证的路上不管多难,做最仰慕自己的那个人,加油!!    

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