5天内10家P2P被立案通报:云端金融和牛板金负责人被采取刑事措施
2018-07-09   金融虎

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短短的5天内,仅杭州地区就有9家网贷平台因涉嫌非法吸收公众存款被警方立案通报。


7月5日至今,短短的5天内,仅杭州地区就有9家网贷平台因涉嫌非法吸收公众存款被警方立案通报。据网贷之家不完全统计,具体包括惠盈理财、牛板金、褀天优贷、佑米金融、小九金服、金袖金服、得宝理财、云端金融、人人爱家金融。此外,在上海地区的银票网也被警方立案。


值得关注的进展是:牛板金实控人王某已被采取刑事强制措施;云端金融涉嫌犯罪的朱某、刘某、詹媒3人已被采取刑事强制措施。警方表示,公安机关已全面开展调查取证工作,并第一时间查封、 扣押、  冻结部分涉案资产,目前,案件正在进一步侦办中。



金融虎还注意到,今年6月,杭州萧山警方查处的三三集团(“三三宝利来”“三三易通商城”)涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款案也有了进展,经杭州市萧山区人民检察院批准,王文俊、王文澜等42名犯罪嫌疑人被依法逮捕。


三三集团非吸案进展:42名嫌犯被逮捕



金融虎讯 7月9日消息,杭州市公安局萧山分局官方微博“平安萧山”发布案情通报称,经杭州市萧山区人民检察院批准,王文俊、王文澜等42名犯罪嫌疑人被依法逮捕。


警方通报称,2018年7月6日,因涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪,经杭州市萧山区人民检察院批准,王文俊、王文澜等42名犯罪嫌疑人被依法逮捕。

  

警方表示,目前,案件还在进一步侦办中,公安机关将尽最大努力,最大程度保护投资人的利益。各地投资人请尽快携带资料到本人户籍地或实际居住地公安机关报案。


警方呼吁各地投资人应依法理性反映情况、表达诉求,不信谣不传谣,不得组织或参与各类妨害社会管理秩序,危害公共安全等违法犯罪活动,违者将依法追究责任。



金融虎查询发现,通报中提到的王文俊、王文澜是三三集团的实控人。在今年6月,三三集团因涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款案被杭州萧山警方查处,实控人目前已被采取刑事强制措施。当时警方通报称,萧山公安分局对“三三宝利来”“三三易通商城”等平台涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款案进行查处,三三系企业实际控制人王文俊及多名高管(投资人)被采取刑事强制措施。目前,公安机关已全面开展证据固定,资产查封、冻结、扣押等侦查工作,案件正在进一步侦办中。


资料显示,三三宝利来的运营主体是杭州三三易通电子商务有限公司,控股股东为王文俊旗下武汉三三华铭文化传媒有限公司,经营范围包括网上销售、信息技术开发、网页设计、软件开发、市场经营管理咨询等。三三宝利来被称为资产证券化平台,交易“玉石资产包”。资产以玉器等商品背书在该电子商务平台进行交易。



据《中国经营报》报道,三三集团系企业玉茶坊相关人员证实,范冰冰曾代言该品牌,协议两年一签,已经签过两次,但该人士未透露具体金额等细节。一份《代言形象授权书》显示,无锡某公司将范冰冰肖像授权杭州三三玉茶坊企业管理有限公司,授权期限为2018年2月1日至2020年1月31日。2016年,玉茶坊曾包场支持范冰冰主演的电影《我不是潘金莲》。目前,三三玉茶坊官网仍可访问,主页可见演员范冰冰作为品牌代言人的宣传照。



早在2017年,三三集团就已被通报存重大风险隐患。2017年2月底,浙江省公安厅经侦总队接到人行杭州中心支行反映:位于杭州萧山区的一家电子商务有限公司短时间内公司账户沉淀资金17.19亿元,存在重大风险隐患。报道中提及的“易通宝”系三三集团下属平台。


2017年6月23日,杭州萧山区政府金融办曾通知多方开会,会议内容为“研究三三易通公司资金解冻问题方案”。该人士称,在这之前,三三易通电子商务公司曾向萧山区委、区政府发去“紧急报告”,称2017年3月1日,该公司三个账户被冻结资金达19.2亿元。“紧急报告”还称,由于冻结时间较久,导致企业与代理商供货协议违约,企业因此面临破产倒闭风险,请求相关部门依法解封。


三三集团人士透露,“一年前,集团下属企业就被警方冻结了好多笔资金,最高一度达到40亿元左右,这直接影响了企业运营,所以集团设立小额贷公司,向下属企业及供货商等提供资金支持。”


以下为近5日内被警方立案的10家平台报道详情:


1、牛板金涉非吸被立案:王某被采取刑事强制措施


牛板金CEO王旭航(资料图)


金融虎讯 7月9日消息,杭州市公安局江干区分局7月6日晚间在其官方微博正式发布了“关于浙江佐助金融信息服务有限公司(简称:牛板金)涉嫌涉嫌非法吸收公众存款案”的通报。通报表明,2018年7月5日,杭州市公安局江干区分局对牛板金涉嫌非吸立案侦查,对涉嫌犯罪的公司负责人王某依法采取刑事强制措施,目前案件正在进步侦办中。这是警方首次对牛板金案情进行正式公开通报。



据金融虎了解,7月6日,牛板金发布的最新工作通报称,7月5日上午,杭州区江干区经侦大队来到牛板金,对公司的账目、税务以及借款企业信息,投资人的打款情况以及资金流向等进行了长时间的调查和取证。同日下午,牛板金创始人、CEO王旭航即被警方传唤,牛板金办公场所也做了清场和封锁处理,公司员工于7月6日起暂时做休假安排。通报同时指出,原定的兑付计划是否执行,待公安机关进一步通知,具体的偿还金额和偿还方式如有变动,也需等相关部门进一步明确。投资人后续可向相关公安机关了解情况。


7月4日晚间,牛板金发布逾期公告称,平台出现逾期,逾期金额接近1亿元,目前,平台已暂停充值、赎回以及兑付业务。公告称,经浙江佐助金融信息服务有限公司旗下所运营“牛板金”网贷中介平台项目流程确认,“牛钱袋”编号[牛钱袋8期]、[牛钱袋14期]等总金额为[9048.20851万的借款项目、“牛宝丰”编号[牛宝丰763期]、[牛宝丰764期]等总金额为602.90031万的借款项目、“牛钱包”总金额为[201.11631万的借款项目发生逾期。金融虎统计发现,此次逾期金额总计为9852.2万元。牛板金表示,为避免各出借人损失扩大,牛板金自即日起将暂停平台的充值、赎回业务及所有产品的投资与兑付,提现功能正常运作。


7月4日下午,王旭航发布公开信,公布了牛板金的拟兑付方案。王旭航称,7月6日前向投资人兑付第一笔款项共计1000万,后每周兑付不低于1000万,牛板金将持续兑付2年。此外,其他资产的处置,每处置完一笔,即兑付一笔,同时设立债权人委员会,全程参与,保持信息同步。


对于此次项目逾期的原因,王旭航表示,6月24日,由于其他P2P平台发生兑付问题,牛板金也出现了挤兑,平台流动性出现了问题,细查才发现,牛板金平台前董事孙启良、沈旭卿伙同陈鄂、胡文周,四人联手虚构标的项目,通过“牛钱袋”产品卷走了投资人总计31.5亿元资金,用于房地产开发。目前资金都无法收回,只能通过法律途径起诉借方单位,通过财产保全方法控制对方资产。王旭航认为,四个实际借款人在上海等地有多处房地产项目,预估足够抵偿目前的逾期款项。


资料显示,牛板金是浙江佐助金融信息服务有限公司旗下互联网金融平台,2015年11月上线。据介绍,截止目前,牛板金用户规模82.5万人,累计交易规模390.88亿元,待收暂未未披露。去年9月,牛板金宣布启动A轮融资,金额达到两亿元人民币,投资方为春晓天泽。


早在去年,牛板金就被质疑涉嫌自融,当时有爆料称牛板金疑似为关联企业自融,其中,光是为上海七家企业就累计放款高达24亿元,而这7家企业,疑似都与牛板金存在关联。当时牛板金回应称,这一质疑纯属主观臆测,与事实完全不符。


据第三方平台统计数据显示,今年上半年市场上有136个P2P平台爆雷,包括111家出现提现困难,7家经侦介入,还有18家出现“跑路”现象。浙江方面,今年也有34家P2P平台触雷。


2、云端金融案进展:3名嫌犯被采取刑事强制措施



金融虎讯 7月9日消息,杭州市公安局江干区分局在官方微博“平安江干”发布案情通报称,杭州云端金融信息服务有限公司(以下简称“云端金融”)涉嫌非吸被立案侦查,已对涉嫌犯罪的朱某、刘某、詹媒采取刑事强制措施。


警方通报称,2018年6月27日,杭州市公安局江干区分局对杭州云端金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,对涉嫌犯罪的朱某、刘某、詹媒采取刑事强制措施。


警方表示,公安机关已全面开展调查取证工作,并第一时间查封、 扣押、  冻结部分涉案资产,目前,案件正在进一步侦办中。


在警方通报的微博下方,有上千条网友的回复,大部分是希望官网为其主持公道。其中,网友“碧螺春一壶普洱”表示:云端金融集资诈骗 老百姓苦不堪言 政府出面为我们主持公道 早日归还我们的血汗钱!



网友“什么都不怕的飞机”称,说什么国企控股,请让我们看到一个国企应有的担当和作为!


资料显示,云端金融由杭州云端金融信息服务有限公司运营,2015年11月成立,于2016年7月12日上线进行试运营,10月8日正式上线,是为借款和投资双方实现投融资撮合交易的网络借贷信息中介平台。该公司股东为中煤西部能源有限公司和杭州蓝冠贸易有限公司,分别占股60%和40%。



官网介绍,2017年8月,云端金融获得中煤西部能源有限公司入股占股60%,正式跻身为众多金融公司中极少的真正的由国企控股的金融信息服务平台。该平台还介绍称,中煤西部能源有限公司系经国家工商总局核准,隶属于国务院领导小组办公室领导下的中国扶贫开发协会直管,以清洁能源、生物科技、环保节能为主的综合性的二级全资国有企业。



据云端金融披露数据显示,该平台的预期年化收益率在7.5%至15%之间。截至今年5月底,云端金融平台累计交易额45.56亿元,累计注册用户达13万余人。5月份,有一名投资人的单笔最高投资达83万元,该月还有一名投资人累计投资金额高达135万元。该月投资人分布占比地区排行前五的省份分别为:浙江、江苏、安徽、山东和湖北。据网贷天眼数据显示,云端金融平台待偿金额达7.22亿元。


6月27日,有消息显示,云端金融疑似爆雷,一张图片显示该公司大门已被当地公安贴上了封条。


事后,有投资者在网上发布了一份关于“杭州云端金融良性退出公告”。云端金融在公告中表示:“随着整改期限的不断临近,合规整改的压力不断加大,其各项整改都在有条有序的进展之中,但架不住市面不断加码的超高运营成本和部分逾期项目的牵连,随着媒体唱衰互联网金融场内雷声滚滚,投资者恐慌情序提高,挤兑潮随之来临...”。




上述“退出公告”还表示,云端金融将于6月27日起暂停新的借款标的上线,后续将根据资产计划制定出清退方案,并成立清算小组配合相关部门的调查及对借款企业进行催款。云端金融还表示,保证“高管不失联,失控人不跑路”。


3、惠盈理财涉嫌非法集资被立案 初查工作已开展


4、祺天优贷涉嫌非法吸存被立案


2018年7月6日,杭州公安局西湖分局在官方微博发布通告,称7月5日,分局对杭州祺天优贷互联网金融服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查,该公司的主要负责人于某某和胡某某在7月5日向警方投案自首。



据悉,祺天优贷互联网金融服务有限公司成立于2015年1月,旗下运营平台祺天优贷,平台于2017年9月正式上线厦门国际银行资金存管系统。公开报道称,平台曾在2018年5月获得山西国瑞山能企业管理咨询有限公司入股,后者是山西能源总公司下属100%控股的国有独资企业,隶属于山西省发改委。据不完全统计,祺天优贷目前累计交易额在76亿元左右,理论待还8.2亿元。


5、佑米金融涉嫌非法吸存被立案


2018年7月6日,杭州公安局西湖分局在官方微博发布通告,称7月5日,该分局对杭州优杨投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。



资料显示,杭州优杨投资管理有限公司期限运营平台为佑米金融,平台于2016年4月份上线,平台项目以车贷、票据贷等为主。截止目前,累计成交金额34.61 亿元,累计交易566527笔,目前待收金额5.48亿元。


据媒体报道,在6月23日前后,平台便出现无法提现的现象,随后官方于6月28日发布存管调整公告称,由于平台存管银行四川天府银行终止与各大金融理财平台的银行存管业务,平台将现有存管银行暂时切换至富友银行。因平台数据迁移,导致部分用户无法正常投资提现,技术在加急处理。随后,仍有大量投资人无法正常提现,部分投资人前往平台在杭州的办公地址,发现该办公地址已人去楼空,门口贴着的一张通知显示,公司已搬至拱墅区的一栋办公楼内,但该办公楼内依然无任何工作人员出现。


6、小九金服涉嫌非法吸存被立案


2018年7月7日,杭州市公安局拱墅区分局发布通告,称于7月3日,对杭州小九投资管理有限公司(小九金服)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。目前案件侦办工作正在开展中,请涉案群众积极配合公安机关开展调查取证工作。



资料显示,杭州小九投资管理有限公司旗下运营平台为小九金服,平台于2015年10月上线,对接并上线江西银行存管。今年5月,有业内人指出,小九金服已经作价1.4亿元卖身,第一笔首付3000万,剩余分六个月还清。最新工商信息显示,上海景廷投资管理有限公司100%控股小九金服,张棉靖则100%控股上海景廷投资管理有限公司。据媒体报道,今年6月底,小九金服被曝逾期。7月初,有投资人到公司办公场地,办公室仅有小部分员工上班。


7、金柚金服涉嫌非法吸存被立案


2018年7月7日,杭州市公安局拱墅区分局发布通告,称于7月6日,对杭州金柚互联网科技有限公司(金柚金服)涉嫌非法吸收公众存款案受案调查。目前案件调查工作正在开展中,请涉案群众积极配合公安机关开展调查取证工作。



资料显示,杭州金柚互联网科技有限公司旗下运营平台为金柚金服,平台于2017年12月正式上线,未对接银行资金存管。7月4日,平台公告称项目回款出现逾期,现平台正进行全力催收和处理,现对项目逾期情况做出了公告,称6.27-7.15日到期的项目将不能按时回款,现针对这些逾期项目提供30天的回款延期,平台对到期投资人的资金先行垫付10%的资金,剩余到期资金投资人可进行复投或是等待逾期催收回款。


8、得宝理财涉嫌非法吸存被立案


2018年7月7日,杭州市公安局拱墅区分局发布通告,称于7月6日,对杭州锐硕网络科技有限公司(得宝理财)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。目前案件侦办工作正在开展中,请涉案群众积极配合公安机关开展调查取证工作。



资料显示,杭州锐硕网络科技有限公司旗下运营平台为得宝理财,平台于2017年6月正式上线,未对接银行资金存管。7月3日,平台发布清盘公告,同时公布为期3年的兑付方案。


9、人人爱家金融涉嫌非法吸存被立案


2018年7月7日,杭州下城区公安分局发布通告,称于7月6日,对杭州孔明金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,目前案件侦办工作正在开展中。



资料显示,杭州孔明金融信息服务有限公司旗下运营平台为人人爱家金融,于2015年11月成立正式上线运营,公司实缴注册资本1亿元,法人代表是吴寿喜。背后的控股股东为中欧控股集团香港有限公司。据悉,平台一开始签订恒丰银行资金存管,后于2018年5月下线现有的银行存管系统。据投资者透露,2018年7月2日,人人爱家金融发布公告称将上线九江银行存管系统,但是目前该公告已被删除。


7月6日,人人爱家金融发布良性清盘公告表示,“因近期行业环境的持续动荡,自2018年6月起开始出现借款企业大规模逾期,平台代偿出现重大困难,最终于2018年7月4日对投资人逾期。”并表示,“自2018年7月5日起人人爱家金融全面停止网贷业务运营并开始良性清盘”。


官网显示,平台累计投资金额已达232亿元,累计注册用户173万元。根据其2017年审计报告,2017年人人爱家金融营收1.94亿元,净亏损326万元,资产总计1.77亿元。


10、银票网被立案侦查 控制人涉嫌非法集资投案自首


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